Инвестиции и прибыль

Основные принципы инвестиций.

Итак, что же отличаются мотивы трейдеров от мотивов инвесторов? Кто же такой трейдер, а кто - инвестор. 
Основная первичная цель инвестора - пассивное участие в бизнесе компании через приобретение определенной доли акций. Критерием выбора инвестиций может являться недооцененность компании, активность ее развития, количество дивидендных выплат и еще много других скорее фундаментальных, чем технических факторов. 

Инвестиции делятся по срокам инвестирования - от нескольких десятков месяцев - до нескольких десятков лет, и по степени допустимого риска. Как правило, если инвестор не слишком агрессивен, он создает определенный портфель акций, максимально диверсифицируя его по отраслям и капитализации компании. 

Многие инвесторы делают вложения в определенные индексы, такие, как индекс РТС, ММВБ-10 на Российском Рынке, и Dow Jones Industrials и S&P 500 на рынке американском.

В штатах, допустим, многие пенсионные и прочие фонды инвестируют достаточно большое количество денег в фондовый рынок. Чего не скажешь о фондах российских..

Основной принцип строится на очень простой формуле buy & hold - купи и держи, сколько задумал. В принципе, чем больше срок ваших инвестиций, тем больше вероятность остаться в плюсе на портфеле. В мировой истории фондовые индексы по прошествии 30 лет от любого момента оказывались в "плюсе". Именно на подобные сроки в рынок и входят фонды.
Прежде чем совершить свою инвестицию, спроси себя, какую цель ты хочешь достичь? Инвестиции - это способ сохранения и приумножения капитала, но не способ заработка оного.. 

Не клади все яйца в одну корзину. Делай портфель.

Если ты еще не до конца разобрался в рынке, и не собираешься сам копаться в бухгалтерских отчетностях компаний, ехать на дальний восток изучать темную лошадку, общаться с менеджментом этой компании, самому оценивать компанию и перспективу ее развития, сформируй свой портфель преимущественно из голубых фишек: наиболее ликвидных и крупных компаний, которые входят в ведущие индексы рынка. Их цена всегда, как правило, достаточно верно определена текущими ожиданиями рынка, да и кредитные и системные риски в таких компаниях гораздо ниже.

Забудь красивое слово "активные инвестиции", которое так пытаются нам впарить forex-брокеры. Не продавай акции, когда посчитаешь, что они уже достаточно выросли, с целью перекинуть деньги на "более дешевые", или купить те же позже… Во первых, акции никогда не бывают слишком дорогими или слишком дешевыми. Во вторых, ты в большинстве случаев будешь просто неправ. Цена компании растет, когда она развивает свой бизнес, а акция этой компании растет (!) когда ее покупают. И часто бывает, что цена компании и цена акции компании имеют далеко не 100% корреляцию. Если решил, что срок инвестирования - три года, забудь о своих акциях на три года! Вспоминай раз в год, когда тебе будет приходить кипа заказных писем от ваших любимых компаний, с целью пригласить тебя к участию в избрании совета директоров и известить о причитающихся тебе дивидендах. Но ничего не трогай. Исключением может быть только случай, когда сумма вашего счета достигнет той величины, ради которой все и затевалось (покупка машины, недвижимости, etc.). Тогда выходи совсем.

Что вообще такое "быть трейдером"?

Трейдер - это человек, который покупает не долю в компании, а кусок бумаги. Не с целью поучаствовать в бизнесе компании, а с целью продать подороже. И все. Поэтому для трейдера нет разницы - перепродана акция или перекуплена. Если трейдер видит, что акцию покупают, он купит ее. Когда он увидит, что акцию сливают - он сам будет в числе первых. Трейдер всегда займет сторону большинства в тот момент времени, когда он торгует. Однако, это совсем не значит, что "занять сторону большинства" - это спросить 10 знакомых, послушать 20 умных аналитиков и сделать то, о чем говорят они. Совсем нет. Быть трейдером - это уметь видеть баланс продавцов и покупателей в рынке. Трейдеры всегда будут в числе первых, кто узнает о любой новости. Они увидят это в цене. 

Для трейдера нет компании, которую он торгует, для него есть только цена. И это его принципиальное качественное отличие от инвестора. 

Трейдинг - это способ зарабатывать деньги.

Это работа. В первую очередь работа. Причем такая, какую трудно совместить с чем-либо еще. Я - трейдер. Я прихожу на работу за 1.5-2 часа до открытия рынка, чтобы подготовиться к торговле и торгую вплоть до закрытия. После трейдинга, по началу, я оставался рассмотреть все свои совершенные сделки и найти ошибки. Любая негативная сделка - ошибка. И я писал сам себе отчеты об этих ошибках: что было неправильного в моих действиях.

Трейдинг - бизнес для одного. Мир без начальников и подчиненных, мир без коллективного разума и maaanager-meeting’ов. Здесь все, что ты делаешь - делаешь только и только для себя. Тебя никто кроме самого себя не заставит прийти раньше, и никто не заставит сидеть и разбирать свои ошибки. Здесь ты сам принимаешь решения, и сам целиком несешь за них ответственность. Никто никогда не залимитирует тебе объем работы.

И это выход на немного другой уровень. Это сильно отличается от того, как привыкло жить большинство людей. Жить в системе "начальник-подчиненный". Здесь ты свой подчиненный. И должен беспрекословно выполнять свои приказы. 80% всего трейдинга - это дисциплина. Понять это изнутри - стать profitable. 

Нет ничего сложного во всех работающих трейдинговых стратегиях. Не надо писать хитроумных индикаторов, пытаться подчинить рынок формуле. Рынок живой. И его направление зависит от всех и от каждого. Не надо пытаться узнать будущего. Оно не предсказуемо. Предсказуемы действия людей. Если фонд решил продать 100.000 акций, он продаст их. И если ты заметишь его раньше, чем он закончит продавать, ты присоединишься к нему и заработаешь денег.
Трейдинг - это война. Война между участниками рынка. Если ты заработал денег - значит, кто-то тебе их отдал. Когда ты зарабатываешь деньги, ты чувствуешь радость победы, но когда теряешь - переживаешь все прелести поражения. И тогда - труднее всего просто устоять и не сдаться, не уйти. Эту воину выигрывают только сильные.

В трейдинге нет легких денег. $500 в месяц гораздо проще заработать в обычной компании на зарплате. Первые деньги в трейдинге даются очень тяжело. Но если ты выдержал и принял условия, если смог заработать $500, $50 000 будут для тебя не такой большой проблемой…

Начало здесь в этом плане очень трудное. Когда ты отдаешь всего себя, а взамен получаешь потери… 


Первый депозит. Margin. Non-% gain.

Итак, если ты решил выбрать путь трейдера, то начать надо с открытия своего счета у брокера. Я совершенно не признаю симуляторы для обучения людей, поскольку представить себя богатым и стать им - совершенно разные вещи. Ты можешь играться с нарисованными миллионами так же легко, как с центами, но на самом деле это не так. Любое решение в рынке принимается под большим давлением. 

Какой она должна быть, минимальная сумма? Думаю, минимально комфортным. Для российского рынка эта будет сумма в пределах $1000. Из чьих денег будет состоять эта тысяча, зависит от того стиля, который ты выберешь. Если ты решишь не переносить позиции через ночь, то смело формируй ее из плеча брокера. Если ты планируешь переносить позиции, то ни в коем случае плеча не бери. Ты просто по началу не сможешь окупать проценты по кредиту. 

Внутри дня кредит бесплатен (это связано с тем, что расчеты на бирже происходят не в тот же день), и на чьи деньги ты будешь покупать - не важно. Я, допустим, никогда не считаю, сколько процентов от депозита на сделке я сделал. Я считаю, сколько денег я заработал.

Начни торговать один лот любой акции. Не пытайся окупить свои расходы или заработать реальные деньги. Учись быть в плюсе, торгуя объем. Набирай опыт. Учись держаться в нулях. Прежде, чем сделать свою первую сделку - найди критерии, которым она должна соответствовать. Сначала найди стратегию. 


Insider (Тимур Турлов)
 
www.stockportal.ru / Куда вложить деньги? Все о ценных бумагах для частного инвестора.