Инвестиции и прибыль

По статистике (среди непрофессионалов), в свой первый год при активной торговле около 95% людей теряют свои деньги. Около 4% остается при своих, а зарабатывает только 1%.

Почему же статистика так жестока? Почему рынок отбирает деньги у подавляющего большинства трейдеров? Ответ надо искать в мотивации людей, которые принимают решение о выходе на рынок и в реализации этих решений.
Все люди, которые приходят в трейдинг, приходят туда за деньгами. Но очень мало людей готовы увидеть в трейдинге свою работу. Скорее, люди видят там или казино, или возможность сделать "легкие" деньги.

Но так ли легки те деньги, которые вытаскивают из рыка профессионалы? Подумайте сами: что проще - работать в компании или создавать ее? Почему среди людей так много сотрудников и так мало бизнесменов? Успешные бизнесмены ведь, как правило, зарабатывают гораздо больше… Басни о первоначально капитале - чушь. Проблема здесь не в деньгах (бизнес можно начать и без начального капитала), проблема здесь в самих людях. 

Бизнесмены - это люди, которые заставляют мир двигаться. Что же характеризует этих людей? Первое и главное - это умение принимать решения и брать на себя ответственность. Умение воплощать свои идеи и мечты. Хороший бизнесмен, как хороший командир, должен в первую очередь уметь приказывать себе. И свои приказы исполнять без колебаний. Отсюда еще одно важное качество - самодисциплина.

Трейдинг это бизнес. Это не игра и не работа-по-найму, это именно бизнес. И, поэтому, успешный трейдер должен обладать всеми качествами успешного бизнесмена. Должен иметь четкую стратегию, основанную на понимании психологии участников рынка и технологий торговли. Должен серьезно подходить к делу и не бояться трудностей. 
Последнее очень важно в начале. Много людей уходят из трейдинга, потому что у них "не получается". Тяжелые периоды бывают у всех. Бывают месяцы, когда наградой за твою упорную работу становятся потери. Очень трудно мотивировать себя на работу, когда твой труд оценивается отрицательно.

"Так легко решить, что ты слаб,
чтобы мир изменить. 
Опустить над крепостью флаг, 
и ворота открыть…".
(Машина времени)

Рынок - это плацдарм боевых действий. Здесь бывают победы и поражения. Здесь очень важно не давать воли эмоциям и принимать и свои заработки, и свои потери одинаково холодно. Это трудно, этому надо учиться. Если стратегия логична и верна, ты все равно в конце периода заработаешь деньги. Главное, не злиться на рынок и не пытаться ему мстить. Рынок никому и ничего не должен.

Как теряют деньги на бирже. 

Теперь попробую остановиться на наиболее типичных ошибках трейдеров:
 
покупка лидеров падения. Ошибочно полагать, что акция всегда вернется на свой исторический максимум. У акции, находящейся на пике своего роста гораздо больше шансов продолжить расти, чем у той акции, которая переживает не лучшие времена. Яркий пример тому на американском рынке - акции интернет-компани (типа Yahoo.com, Amazon.com, etc.), на российском рынке - акции Автоваза, которые уже который год не могут подобраться к своему максимуму конца 90-х годов.
 
удержание позиции против себя. Никогда не держи позиции против своих правил Risk Managementа. У падающей акции гораздо меньше шансов вырасти, чем у той, которая растет. Застряв в такой позиции, ты подвержен не только повышенному риску потерять, но и риску не открыть на освободившиеся деньги новой, более перспективной позиции.
 
бессистемное, импульсивное принятие решений. Пожалуй, одна из самых распространенных среди новичков ошибок. Если у тебя нет времени или желания анализировать рынок, или ты не уверен в своих прогнозах, то лучше останься вне рынка. Это позволит тебе сохранить и время и деньги. Если ты хочешь быть профессионалом, не скатывайся до "угадывания" сделок. Такие игроки всегда на длительных периодах теряют.
 
боязнь принятия решений. Я видел достаточно много людей, которые просто боялись нажимать на кнопки. Они не задерживались долго. Трейдер - это человек, который торгует. Если ты видишь в рынке ситуацию, которая удовлетворяет требованиям твоей стратегии, открывай позицию сразу, не колеблясь. Продумывай последствия заранее. Когда ситуация происходит, просто нажимай на кнопки.
 
нарушение правил системы. Никогда не отступай от своих правил. Твоя основная задача - не поддаться давлению. Если кажется, что купить надо сейчас, но ситуация не удовлетворяет условиям, будь в стороне. Когда кажется - креститься надо.
 
попытка определить пики цен. Никогда не пытайся определить точку разворота. Никто кроме самого продавца не может сказать, когда он закончит продавать. Не пытайся угадать и ты. Входи по факту - продавец закончился, акция начинает расти - можешь думать о покупке. Но не раньше.
 
торговля против тренда акции и/или рынка в целом. Не стоит покупать, когда все продают, и не стоит продавать, когда все покупают. Не пытайся бегать против толпы. Растущая акция скорее пойдет наверх, чем упадет, и падающая продолжит падать. Рынок, его участники, имеет достаточно большую инертность. Также не стоит задумываться о покупках, когда падает весь рынок в целом. Часто люди просто выводят деньги из экономики, закрывая сразу целые портфели. Вне зависимости от ситуации в отдельных компаниях. Так поступает большинство пенсионных или инвест. фондов.
 

Insider (Тимур Турлов)
 www.stockportal.ru / Куда вложить деньги? Все о ценных бумагах для частного инвестора.